Especialistas em computação do King’s College London desenvolveram um software revolucionário capaz de identificar lavagem de dinheiro em menos de um segundo, analisando até 50 milhões de transações simultaneamente.
A sistema tem como base algoritmos avançados que detectam quando grandes somas são fracionadas em várias transações menores, uma estratégia criminosa conhecida como “smurfing“. O software monitora fluxos de dinheiro, rastreando como grandes depósitos são distribuídos entre diferentes contas.
Diferentemente dos sistemas atuais, que dependem de regras predefinidas ou aprendizado de máquina, esta ferramenta é três vezes mais eficiente e pode processar volumes de dados significativamente maiores.
Os sistemas em uso muitas vezes falham em identificar novas técnicas de lavagem de dinheiro, enquanto o novo software se adapta a padrões emergentes. Segundo o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC), entre 2% e 5% do PIB global é lavado anualmente. Levando-se em conta que o PIB global de 2022 foi de aproximadamente US$ 101,6 trilhões, 2% equivale a US$ 2,032 trilhões e 5% de US$ 5,08 trilhões.
Grigorios Loukides, um dos principais autores do estudo, destacou a eficiência da ferramenta, que é de código aberto e disponível ao público. Ele mencionou que, além de combater a lavagem de dinheiro, o software tem potencial para otimizar estratégias de marketing no setor de varejo.
Testes realizados com dados reais e fictícios confirmaram a eficácia do software em identificar transações suspeitas. A equipe de pesquisa está otimista sobre as futuras aplicações e melhorias da ferramenta, visando ainda mais precisão e velocidade.